Fundusze inwestycyjne deklarują w swoim statucie (i nierzadko również w nazwie) w jakie finansowe instrumenty będą inwestować. Wybór tychże instrumentów jest niezwykle ważny – wpływa na potencjalny zysk, który fundusz ma szansę wypracować jak również na ryzyko, jakie wiąże się z inwestycją w ten fundusz.

W związku z powyższym inwestor przed wyborem danego funduszu powinien poznać polITykę funduszu – w jakie instrumenty inwestuje, zbadać potencjalny zysk oraz ryzyko, dopasować dla siebie najbardziej właściwy fundusz czy portfel funduszy.

Ogólne kryterium dotyczące zawartości portfela dzieli fundusze na cztery grupy: pieniężne – fundusze inwestujące przede wszystkim w papiery rynku pieniężnego, fundusze dłużne – inwestujące przede wszystkim w obligacje, fundusze mieszane – inwestujące w akcje i obligacje, fundusze akcji – przede wszystkim inwestycja w akcje – nadwyżka finansowa.

Innym ważnym kryterium podziału jest prawne kryterium wynikające z obowiązującej Ustawy z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych.

Jeśli myślisz, że dane w internecie nie są pełne, to przejdź do linku (https://mslegit.pl/prawo-cywilne-wroclaw/), gdzie odnajdziesz dokładniejsze opracowania zagadnień – odnośnik znajduje się tu.

Według tych przepisów mamy do czynienia z podziałem funduszy w zależności od formy uczestnictwa – fundusze na otwarte, specjalistyczne otwarte oraz zamknięte. Najbardziej popularne z wymienionych to FIO, czyli otwarte fundusze inwestycyjne (dedykowane są praktycznie do wszystkich inwestorów). Inwestor wpłacający pieniądze do funduszu otwartego dostaje w zamian tytuł nazywany jednostką uczestnictwa. Aktywa w jakie mogą lokować podane są w Art. 93 Ustawy. Taki fundusz zbywa jednostki uczestnictwa, jakie stanowią prawo udziału w aktywach w kwocie netto funduszu oraz dokonuje ich odkupienia na żądanie uczestnika funduszu – otwarte fundusze inwestycyjne. Praktycznie każdy może zostać uczestnikiem funduszu otwartego. Tego rodzaju fundusze mogą być zatem stosowane jako fundusze inwestycyjne dla firm.

Podwyższenie kaPITału przez fundusz inwestycyjny to chętnie wykorzystywane przez właścicieli firm źródło finansowania – łatwiej dostępne niż giełda i zapewniające większe możliwości niż kredyt.